手机浏览器扫描二维码访问
大言不惭地承认。
桌上的座机铃声不经意间响起,叶知理伸手接过:“什么事?”
电话那头竹筒倒豆子般说着什么,语速急促,叶知理一言不发,眉间微微蹙起,半晌道:“客户偿还信用卡欠款时,还款金额超出欠款金额,并要求把超出的金额用来偿还另一张信用卡,这并不能说明客户是在洗钱。”
那头又焦虑地说了些什么,叶知理耐心地等对方陈述完,开口道:“即便客户每次还款金额都比欠的超出很多,依然不构成洗钱嫌疑。
只有当客户超额偿还,不仅超出一大笔钱,而且要求银行以支票的形式把钱退给他,才存在洗钱风险。”
话筒那端的声音小下去许多,叶知理道:“如果你仍然不放心的话,可以把客户信息发给我,我帮你留意一下。”
挂回话筒。
訾衍凑过去,八卦兮兮地:“是谁?”
叶知理不甚在意:“柜台那边,才入职的新人,没有经验,比较紧张。”
訾衍咂咂嘴:“刚开始都这样,难免的。”
叶知理有些想乐:“听这口气,訾经理是老人了?”
訾衍笑得颇不正经:“我老油条了。”
叶知理将目光转回屏幕,手指轻轻敲击键盘:“洗钱嫌疑的认定有严格标准,如果把客户所有异常行为都报告上去,属于滥用资源,只会造成严重的浪费。
反洗钱部门人手、资金十分有限,资源只向存在重大嫌疑的案子倾斜。”
訾衍一副“我懂我懂”
的表情:“简单来说就是钱少事多。”
叶知理乜斜一眼,拖长声音道:“訾经理的总结十分到位。”
訾衍笑嘻嘻地:“不然怎么是老油条呢。”
叶知理道:“听合规专员讲述调查经过,再亲自打电话询问客户,不同的人描述的画面是不一样的。
微小的细节如同碎片,我的工作就是拼拼图,以求看到完整真实的画面。”
訾衍俏皮地眨眨眼睛:“敢问叶专员有什么秘诀?不妨透露一二。”
叶知理语气淡然:“哪有什么秘诀,无非是不要打断别人,认真地听他们把话说下去。”
訾衍惊诧不已:“只是这样而已?”
叶知理点点头:“如果轻易打断别人,指出资金进出不合常理的地方,只会立即引起对方的警觉,不可能再告诉你任何真实信息。
不要说话,不要反对,鼓励对方继续说,说得越多,越可能犯错,撒的谎越圆不回来,我才能发现漏洞。”
...
nbpnbpnbpnbp悲催的始皇被一道金光霹成了灰灰,附身于一少年身上。nbpnbpnbpnbp传承了大秦始皇的功法,观始皇传人,如何纵横都市,温香满怀~nbpnbpnbpnbp都市皇尊讨论群221601754...
苏沐倾,二十一世纪的金牌杀手,在一次执行任务中被队友误伤跌入悬崖后死去,穿越到异世大陆成为丞相府的废材嫡长女,被庶妹欺凌,被世人嫌弃。什么?!不是说好了是‘废材’‘无法修炼’‘丞相家耻辱’‘夜阑国笑柄’的吗?又是炼丹师又炼器师又是空间法师是什么鬼?!不是说好了堂堂翊王殿下冷酷绝情,冰冷残暴,不苟言笑,不轻易与人来往么,眼前这个邪笑着的有些霸道的男子又作何解释?!...
一场相亲,让她误把对方当流氓,一杯咖啡泼向了对方,没想到却被他步步紧逼,当她想逃离时,一个从天而降的噩耗来到了她的身边,急需要钱的她被他用五百万买了下来做他的新娘,不料,结婚之日,新娘另有其人,原以为她和他之间本事利益关系,却没想到她的心早已有了他!伤心的她独自离开!五年后,当她再次回国时,已不是独自一人...
身份如谜的高手叶白,奉命下山泡妞,混进校园泡校花,美女老师,调教清纯小萝莉,与圣女魔女玩,与杀手女神谈人生,与世界首富喝酒,与各国政要握手。揍痞子混混,擒黑帮老大,拳打高富帅,脚踢官二代,醉解美人衣带,醒掌天下权财。...
2012年12月21日过去得很平静。既没有发生我们恐惧的灾难,也没有发生我们期待的新生。可是,地球人绝对想不到。真正的末日,却在第七天,发生在一个匪夷所思的地方。PS新书上传,完本保证,求收藏推荐,养肥再杀。...