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第53章(第2页)

大言不惭地承认。

桌上的座机铃声不经意间响起,叶知理伸手接过:“什么事?”

电话那头竹筒倒豆子般说着什么,语速急促,叶知理一言不发,眉间微微蹙起,半晌道:“客户偿还信用卡欠款时,还款金额超出欠款金额,并要求把超出的金额用来偿还另一张信用卡,这并不能说明客户是在洗钱。”

那头又焦虑地说了些什么,叶知理耐心地等对方陈述完,开口道:“即便客户每次还款金额都比欠的超出很多,依然不构成洗钱嫌疑。

只有当客户超额偿还,不仅超出一大笔钱,而且要求银行以支票的形式把钱退给他,才存在洗钱风险。”

话筒那端的声音小下去许多,叶知理道:“如果你仍然不放心的话,可以把客户信息发给我,我帮你留意一下。”

挂回话筒。

訾衍凑过去,八卦兮兮地:“是谁?”

叶知理不甚在意:“柜台那边,才入职的新人,没有经验,比较紧张。”

訾衍咂咂嘴:“刚开始都这样,难免的。”

叶知理有些想乐:“听这口气,訾经理是老人了?”

訾衍笑得颇不正经:“我老油条了。”

叶知理将目光转回屏幕,手指轻轻敲击键盘:“洗钱嫌疑的认定有严格标准,如果把客户所有异常行为都报告上去,属于滥用资源,只会造成严重的浪费。

反洗钱部门人手、资金十分有限,资源只向存在重大嫌疑的案子倾斜。”

訾衍一副“我懂我懂”

的表情:“简单来说就是钱少事多。”

叶知理乜斜一眼,拖长声音道:“訾经理的总结十分到位。”

訾衍笑嘻嘻地:“不然怎么是老油条呢。”

叶知理道:“听合规专员讲述调查经过,再亲自打电话询问客户,不同的人描述的画面是不一样的。

微小的细节如同碎片,我的工作就是拼拼图,以求看到完整真实的画面。”

訾衍俏皮地眨眨眼睛:“敢问叶专员有什么秘诀?不妨透露一二。”

叶知理语气淡然:“哪有什么秘诀,无非是不要打断别人,认真地听他们把话说下去。”

訾衍惊诧不已:“只是这样而已?”

叶知理点点头:“如果轻易打断别人,指出资金进出不合常理的地方,只会立即引起对方的警觉,不可能再告诉你任何真实信息。

不要说话,不要反对,鼓励对方继续说,说得越多,越可能犯错,撒的谎越圆不回来,我才能发现漏洞。”

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