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第一节票据法基本原理（第6页）

（一）票据抗辩的概念和种类

票据抗辩是指票据债务人对票据权利人的请求，根据票据法的规定提出相应的事实和理由加以否定，拒绝履行票据义务的行为。

票据债务人提出的事实和理由，称为票据抗辩事由；该票据债务人享有的拒绝对票据债务人履行义务的权利，称为票据抗辩权。

票据抗辩分为物的抗辩和人的抗辩。

1.物的抗辩。

物的抗辩是指因票据本身存在的事由而发生的抗辩。

物的抗辩可以对抗一切票据权利人的请求，故物的抗辩也称为绝对的抗辩或客观的抗辩。

依抗辩人的不同，物的抗辩可分为两类：一类是一切票据债务人可以对一切票据权利人行使的抗辩，包括票据无效，即票据行为不成立的抗辩；依票据上的记载不能提出请求的抗辩；票据债权已消灭的抗辩；票据已失效的抗辩。

另一类是特定票据债务人对一切票据权利人的抗辩，包括民事行为能力欠缺的抗辩；票据伪造的抗辩；票据债务因时效而消灭的抗辩；保全手续欠缺的抗辩。

2.人的抗辩。

人的抗辩是指票据债务人对特定的票据权利人的抗辩，是非因票据本身内容所发生的事由而为的抗辩。

人的抗辩又称相对的抗辩或主观的抗辩。

人的抗辩可分为两类：一类是一切票据债务人对特定票据权利人的抗辩，包括票据权利人欠缺受领能力的抗辩；票据权利人欠缺形式的受领资格的抗辩；票据权利人欠缺实质的受领资格的抗辩。

另一类是特定票据债务人对特定票据权利人的抗辩，包括原因关系上的抗辩；对价关系上的抗辩及其他抗辩。

（二）票据抗辩的限制

票据抗辩限制是指票据债务人在某些情况下不得对票据债权人进行抗辩。

票据抗辩制度的目的是为了保障票据债务人的合法权益，但票据又是流通证券，为保证票据的流通和安全，各国法律都对票据抗辩做了不同限制。

我国票据法对票据抗辩的限制主要有两种：（1）票据债务人不能以自己与出票人之间存在的抗辩事由来对抗持票人；（2）票据债务人不得以自己与持票人前手间存在的抗辩事由对抗持票人。

（三）票据抗辩限制的例外

票据抗辩限制的例外是指票据法在规定票据抗辩限制制度的同时，还规定了一些例外情况：

1.持票人恶意取得票据时，票据抗辩不受限制票据抗辩限制制度的目的是为了加强票据的流通性，保护善意第三人的利益，因为在票据交易过程中，第三人无法也无必要知道其前手之间是否存在抗辩事由。

但是，如果持票人取得票据时就已经知道有抗辩事由存在还取得票据，那么票据债务人可以对其行使抗辩权，即主张不履行票据义务。

“恶意”

包括故意和重大过失，举证责任由票据债务人承担。

2.持票人不以相当对价取得票据时，票据抗辩不受限制相当对价是指持票人取得票据所应支付的代价。

持票人无对价或无相当对价取得票据的，票据债务人可对持票人进行抗辩。

七、票据的伪造、变造

（一）票据伪造

1.票据伪造的概念

票据伪造是指假冒他人的名义，以行使票据上的权利义务为目的而为票据行为的行为。

票据伪造主要有两种情形：（1）出票的伪造，即假冒他人名义而为出票行为；（2）票据上签章的伪造，是指出票行为以外的假冒他人签章而为的票据行为，如假冒他人的名义签章为背书、承兑、保证等其他票据行为。

2.票据伪造的要件

票据伪造的成立，必须符合下列要件：（1）必须假冒他人的名义在票据上签章；（2）必须是伪造票据的行为；（3）必须以行使票据上的权利和义务为目的而伪造票据。

伪造票据的目的是使被伪造人承担票据义务，而使相对人享有票据权利。

3.票据伪造的效力

票据伪造的效力包括对伪造人的效力、对被伪造人的效力、对票据上其他真实签章者的效力、对持票人的效力和对付款人的效力五个方面。

（1）对伪造人的效力。

伪造人由于在票据上没有自己的真实签章，所以他不负票据上的责任。

但伪造人必须承担相应的法律责任。